詐騙集團為了匯兌不法資金，以詐騙蒐集取得他人金融帳戶，並誘導被害人匯款至不知情第三人帳戶，等被害金額匯入之後，詐騙集團會再派車手領取這些款項，隱藏資金去向，逃避司法追查，讓警方更難以追查，來達到洗錢目的
1.歹徒於社群平臺張貼假求職或假借貸貼文吸引被害人洽談
2.利用各種話術要求被害人透過超商寄送服務將個人提款卡及銀行存摺寄出給歹徒
3.日後被害人接獲銀行來電告知帳戶已被通報警示，才驚覺成為人頭帳戶